Die Wohnraumversorgung in Nordrhein-Westfalen steht vor einer zentralen Herausforderung, die in den letzten Jahren durch verschiedene Faktoren verstärkt wurde. Neben der ohnehin steigenden Bevölkerungszahl und der anhaltenden Urbanisierung haben auch die Auswirkungen der Corona- und Ukrainekrise sowie die Zinswende und die daraus resultierende Abnahme an Bauaktivitäten den Immobilienmarkt in Nordrhein-Westfalen maßgeblich beeinflusst und die Situation für Wohnraumsuchende signifikant verschärft. Dabei zeigt sich, dass gerade in Zeiten der Unsicherheit die Nachfrage nach bezahlbarem Wohnraum zunimmt. Was viele nicht wissen: Öffentlich geförderter Wohnraum ist im Immobilienbereich eine der attraktivsten Anlageformen überhaupt!
Die Investition in öffentlich geförderte Immobilien bietet nicht nur eine herausragende Rendite, sondern erfüllt auch eine gesellschaftliche Aufgabe. Sie trägt dazu bei, den dringenden Bedarf an bezahlbarem Wohnraum zu decken und leistet somit einen wichtigen Beitrag zur sozialen Stabilität in Nordrhein-Westfalen.
Wir haben uns intensiv mit den neusten Fördermöglichkeiten des Landes NRW auseinandergesetzt, erste Bauprojekte auf den Weg gebracht und beraten Kapitalanleger, wie sie mit geringem Eigenkapitaleinsatz zinsgünstige Förderdarlehen zur Neuschaffung von bezahlbaren Mietwohnraum erhalten und von einer langfristigen Stabilität ihrer Investitionen profitieren. In den meisten Fällen reichen rund 10% Eigenkapital, um ein öffentlich gefördertes Wohnbauprojekt umzusetzen.
In diesem Artikel werden wir die verschiedenen Aspekte der öffentlichen Wohnraumförderung in Nordrhein-Westfalen eingehend beleuchten und die für Investoren enormen Vorteile herausstellen.
Mietwohnraumförderung des Landes NRW im Überblick
überdurchschnittliche Renditen
zinsgünstige Darlehen
hohe Tilgungsnachlässe bis zu 50%
äußerst attraktive Steuerwirkung
Die Situation am Immobilienmarkt in Nordrhein-Westfalen
Mit über 18 Millionen Einwohnern ist NRW das bevölkerungsreichste Bundesland Deutschlands und beherbergt eine breite Palette von Einkommensgruppen. Gerade die einkommensschwächeren Teile der Bevölkerung, darunter Alleinerziehende, Auszubildende, Studierende und Menschen mit Teilzeitbeschäftigung, stehen vor einer besonderen Herausforderung, wenn es um die Suche nach bezahlbarem Wohnraum geht. Neben der allgemeinen wirtschaftlichen Lage hat auch die Leitzinsanhebungen maßgebliche Auswirkungen auf den Mietmarkt, da sich weniger Personen Eigentum leisten können und Vermieter höhere Finanzierungskosten durch Mietpreiserhöhungen kompensieren.
Der Wohnungsmangel ist ein bundesweites Problem, denn im gesamten Bundesgebiet fehlt es an rund 700.000 Wohnungen. Alleine in NRW fehlen rund rund 300.000 Wohnungen. Allein für den sozialen Wohnungsbau will der Bund bis 2027 ca. 18 Milliarden Euro an Fördermitteln bereitstellen – das NRW-Förderprogramm umfasst 9 Milliarden Euro bis 2027. Insbesondere in NRW gibt es besonders attraktive Förderprogramme, da hier der Bedarf besonders hoch ist. Für Kapitalanleger mit Weitsicht bieten diese Rahmenbedingungen erstklassige Anlagechancen.
Das Konzept der öffentlichen Mietwohnraumförderung in NRW
Die öffentliche Mietwohnraumförderung in Nordrhein-Westfalen ist ein strategischer Ansatz, um dem akuten Mangel an bezahlbarem Wohnraum entgegenzuwirken. Sie basiert auf einem Konzept, das verschiedene Instrumente und Maßnahmen umfasst, um sowohl die Schaffung neuen Wohnraums als auch die Instandhaltung und Modernisierung bestehender Gebäude zu fördern. Die Förderung wird natürlichen und juristischen Personen gewährt. Durch die Inanspruchnahme der Förderung wird für einen Zeitraum von 25 oder 30 Jahren eine Verpflichtung zur Bindung der Mietpreise und Belegung eingegangen. Wohnungen, die durch Einkommensgruppe A gefördert werden, dürfen innerhalb dieses Zeitraums ausschließlich an Personen mit einem gültigen Wohnberechtigungsschein vermietet werden. Eine Auflage, wer in Ihre Immobilie einziehen wird, besteht natürlich nicht und Vermieter haben selbstverständlich die Möglichkeit Ihre Mieter selbst auszusuchen – nur mit der Einschränkung, dass diese über einen Wohnberechtigungsschein verfügen müssen.
Allgemeine Vorteile für Investoren
Investoren erhalten Darlehen zu unschlagbar günstigen Konditionen, hohe Tilgungsnachlässe* sowie attraktive steuerliche Anreize. Je nach Stadt oder Kommune gibt es unterschiedliche Bemessungsgrundlagen für den Förderumfang. Durch die Inanspruchnahme dieser Förderkredite können Renditen erzielt werden, die im Regelfall um ein 2- bis 3-faches höher liegen als bei konventionellen Immobilien-Kapitalanlagen. (Siehe nachfolgendes Beispielprojekt mit rd. 14% Eigenkapitalverzinsung).
Die Vorteile im Überblick:
unschlagbar günstige Finanzierungskonditionen, Tilgungsnachlässe sowie zusätzliche steuerliche Anreize
Langfristige Stabilität: Durch die Mietpreis- und Belegungsbindung, die mit der Förderung einhergeht, haben Investoren eine langfristige Planbarkeit hinsichtlich der Einnahmen. Dies schafft finanzielle Sicherheit über einen längeren Zeitraum von 25 – 30 Jahren.
Zielgruppe mit gesicherter Nachfrage: Durch die Beschränkung der Vermietung an Personen mit einem gültigen Wohnberechtigungsschein wird eine konstante Nachfrage nach den Wohnungen sichergestellt, insbesondere für Personen mit geringem Einkommen.
Gesellschaftliche Verantwortung: Investitionen in öffentlich geförderten Wohnraum tragen dazu bei, die Wohnsituation für einkommensschwache Haushalte zu verbessern und leisten somit einen wichtigen Beitrag zur sozialen Stabilität.
Positive Reputation: Investoren, die in sozialverträglichen Wohnraum investieren, profitieren von einem positiven Image, da sie einen Beitrag zur Lösung des Wohnraummangels leisten.
* Tilgungsnachlässe sind steuerpflichtig – genauere Informationen hierzu erhalten Sie von Ihrem Steuerberater
Projektbeispiel
Die folgenden Daten sind auf Basis eines realen Projektes im direkten Umfeld von Düsseldorf erstellt und entsprechen den Förderbedingungen. Diese variieren je nach Projekt, Lage, Baukosten und Steuerplanung.
Das Projektbeispiel verdeutlicht, dass es möglich ist ein Mehrfamilienhaus mit rund 600 m² vermietbare Fläche und ein Gesamtinvestitionsvolumen von rund 3 Mio. Euro mit lediglich rund 300.000,- € Eigenkapital umzusetzen. (Das Eigenkapital bezieht sich auf längerfristig gebundenes Eigenkapital. Es besteht ein Zwischenfinanzierungsbedarf für Bauvorlaufkosten wie für den Ankauf des Grundstücks, Vorbereitung der Baugenehmigung etc.) Zusätzliche zinsgünstige Förderkredite können in Anspruch genommen werden und sind in der Kalkulation der Einfachheit halber unberücksichtigt.
Programm-Highlights
Hoher, garantierter Tilgungsnachlass von 40% (Grundpauschale € 3.250 x Qm ) im vorliegenden Beispiel nahezu 900.000,- € ! Tilgungsnachlass bedeutet, dass dieser Betrag nicht zurückgezahlt werden muss. *steuerpflichtig
Zinsen über den gesamten Investitionszeitraum niedrig und gesichert
Jährliche Mietsteigerungen in Höhe von 2%
Hohe Steuerwirkung in Höhe von 35% AfA (Absetzung für Abnutzung) in den ersten fünf Jahren der Investition. Optimal für eine mittelfristige Steuerplanung.
konstanter Vermögensaufbau aufgrund positivem Cashflows von Anfang an trotz Tilgung
Welche Arten von Immobilien werden gefördert?
Die Förderung ist an bestimmte Kriterien gebunden: Die Immobilie muss in Nordrhein-Westfalen liegen und mit der geplanten Baumaßnahme darf noch nicht begonnen worden sein. Die geförderten Gebäude müssen grundsätzlich den technischen Anforderungen an das BEG-Effizienzhaus 55 entsprechen. In der Regel sollte die Immobilie nicht mehr als vier Vollgeschossen haben, jedoch sind auch in einigen Städten bis zu sechs Geschosse förderfähig.
Wie wir Sie unterstützen
In Anbetracht der Vielfalt an Förderprogrammen mag es mitunter herausfordernd sein, den Überblick zu behalten. Als Spezialisten auf diesem Gebiet haben wir uns intensiv mit den unterschiedlichen Fördermöglichkeiten auseinandergesetzt und verfügen über das nötige Fachwissen, um Sie bei der optimalen Nutzung dieser Programme zu unterstützen. Wir verstehen die Komplexität dieser Materie und sind in der Lage, Ihnen fundierte Ratschläge zu geben (jedoch keine Steuer- oder Rechtsberatung). Gerne teilen wir unser Expertenwissen mit Ihnen, um sicherzustellen, dass Sie von den Fördermöglichkeiten im Bereich der öffentlichen Wohnraumförderung in Nordrhein-Westfalen bestmöglich profitieren. Darüber hinaus bieten wir Ihnen als erfahrene Projektentwickler eine umfassende Palette von Dienstleistungen im Bereich der Immobilienentwicklung an.
Unser Expertenteam steht Ihnen bei sämtlichen Schritten Ihres Projekts kompetent zur Seite. Dazu gehören unter anderem:
- Wir entwickeln eine auf Ihr Vorhaben zugeschnittene Investitionsrechnung
- Wir bringen unser ganzes Know-how der Projektentwicklung ein
(Standortanalyse / Konzeptentwicklung und Planung / Baumanagement und Projektsteuerung etc.) - Wir begleiten Sie beratend entlang der gesamten Prozesskette und koordinieren alle externen Partner wie Banken und Behörden
- Wir suchen für Sie das geeignete Grundstück und wählen für Sie den passenden Bauunternehmer und die Dienstleister aus
- Wir vereinbaren mit Ihnen ein attraktives Vergütungsmodell, mit erfolgsabhängigen Komponenten sowie Miles-Stones
Unsere ganzheitliche Herangehensweise an die Immobilienentwicklung ermöglicht es uns, Ihre Visionen effizient umzusetzen und maximale Erfolge zu erzielen. Wir freuen uns darauf, Sie auf Ihrem Weg zu begleiten und Ihre Immobilienprojekte zum Erfolg zu führen.
Zusammenfassung
Investieren in öffentlich geförderten Wohnraum bedeutet nicht nur finanzielle Stabilität und attraktive Renditen, sondern auch die aktive Mitwirkung bei der Bewältigung des dringenden Bedarfs an bezahlbarem Wohnraum. Wir freuen uns darauf, gemeinsam mit Ihnen diese Herausforderungen anzugehen und Ihre Immobilienprojekte zu einem nachhaltigen Erfolg zu führen. Lassen Sie uns gemeinsam die Chancen im Bereich der öffentlichen Wohnraumförderung in Nordrhein-Westfalen nutzen und einen positiven Beitrag zur sozialen Stabilität in der Region leisten. Sprechen Sie uns an oder schreiben Sie uns, wenn Sie eine Beratung und weiterführende Informationen wünschen.
Düsseldorf, 11.03.2024
Als Düsseldorfer Immobilienunternehmen hat sich beyond insbesondere in den Bereichen Immobilienentwicklung und Neubauvertrieb einen sehr guten Namen gemacht. Unter dem Menüpunkt Referenzen finden Sie zahlreiche bereits realisierte Projekte und erfolgreich verkaufte Immobilien. Wenn Sie ein Grundstück oder ein Bauvorhaben entwickeln möchten, sprechen Sie uns gerne an.
